Verhaltensregeln nach FIDLEG

Die Teilnehmenden machen sich mit Rechts­grundlagen vertraut, die seit 1.1.2020 in Kraft sind in Bezug auf die Verhaltensregeln. Das Lernziel dieses Teils 3 liegt in der Vermittlung von Wissen in den Bereichen der Kundensegmentierung / Informationspflichten / Eignungs- und Angemessenheitsprüfung / Dokumentation und Rechenschaft / Transparenz- und Sorgfaltspflicht / Verhaltensregeln Umsetzung. Hierbei geht es um die Vermittlung und Erfassung von neuen Grund­prinzipien und Definitionen. Es soll den Teilneh­menden aufgezeigt werden, für wen die Verhaltensregeln nach FIDLEG gelten und welches die Folgen bei Non-Compliance sind. Die Teilnehmenden sollen darauf sensibilisiert werden, welches die Auswirkungen der neuen Regulierung auf die Praxis sind. Sie sollen die entsprechenden Massnahmen innerhalb der Übergangsfristen treffen und in ihrem Tagesge­schäft umsetzen können.

• Überblick und Einordnung der Verhaltensregeln (Geltungsbereich, Prüfung und Aufsicht, Folgen bei Non-Compliance, Strafbestimmungen, Übergangsfristen)
• Zweck und Begriffe der Kundensegmentierung und deren Auswirkungen
• Zweck und Inhalt der Informationspflicht
• Eignungs- und Angemessenheitsprüfung (Begriffe und Übersicht)
• Dokumentation und Rechenschaft
• Transparenz- und Sorgfaltspflicht bei Kundenaufträgen
• Verhaltensregeln Umsetzung

• Für wen gelten die Verhaltensregeln nach FIDLEG und wie wird die Einhaltung geprüft?
• Was bedeutet Kundensegmentierung und worauf hat die sie konkre­te Auswirkungen? Was bedeuten Opting-in und Opting-out bei den verschiedenen Kundensegmenten?
• In welcher Art und Weise sind die Informationen den Kunden weiterzugeben? Wie sieht es aus mit der Entschädigung durch Dritte?
• In welchen Fällen muss die Angemessenheitsprüfung, in welchen Fällen die Eignungsprüfung durchgeführt werden? Gibt es Ausnahmen?
• Was umfasst die Dokumentationspflicht der Finanzdienstleister?
• Was bedeutet «Best Execution» konkret?